香港渣打銀行介紹

渣打銀行(又稱標準渣打銀行；英語：Standard Chartered Bank；LSE：STAN,港交所：2888,OTCBB：SCBFF)是一家建於1853年，總部在倫敦的英國銀行。

渣打銀行1858年在上海設立首家分行。2007 年 4 月，上海渣打銀行（中國）有限公司成為第一批本地法人銀行之一。

渣打是一家領先的國際銀行，為遍布亞洲、非洲和中東市場的個人和企業客戶提供金融服務，支持他們進行投資、開展貿易。

渣打集團在倫敦證交所、香港證交所，以及印度的孟買及印度國家證券交易所掛牌上市。它的業務遍及許多國家，尤其是在亞洲和非洲，在英國的客戶卻非常少，2004年其利潤的30%來自於香港地區。

渣打銀行的母公司渣打集團有限公司則於倫敦證券交易所及香港交易所上市，亦是富時100指數成份股之一。

公司名稱     渣打銀行

外文名稱     Standard Chartered Bank

總部地點     英國倫敦

成立時間    1853年

經營範圍    為個人和企業客戶提供金融服務，支持他們進行投資、開展貿易

公司性質    外商獨資

年營業額    209.76億美元（2015年）

員工數       84，076人（2015年）

董事長       Sir John Peace

世界五百強     第498位（2016年）

 

官    網        https://www.sc.com/en/

 

業務分布

渣打銀行業務遍及許多國家，而在英國的客戶非常少。渣打銀行在倫敦證券交易所及香港交易所上市，並且是香港的三家發鈔銀行之一。

渣打銀行是世界權威銀行。業務集中於亞洲、次大陸、非洲、中東及拉丁美洲等新興市場。

渣打主要業務包括零售銀行服務如按揭、投資服務、信用卡及個人貸款等，商業銀行服務包括現金管理、貿易融資、資金及託管服務等。

渣打銀行集團在全球擁有600間分支機構，遍布世界56個國家。

通過戰略聯盟和收購的支持，以及業務、產品、地區和人員等各方面多元化均衡發展的推動，渣打銀行獲得了強勁的有機增長，並成功確立了其在亞洲、非洲和中東等新興貿易走廊的地位。

管理理念

與其它銀行不同，渣打銀行超過90%的利潤來自於亞洲、非洲及中東市場。渣打銀行提供個人及商業銀行服務，擁有環球銀行業務經驗，並對各地區市場有深入的了解和認識，為客戶提供具有創新性的產品、服務以及具有行業一流水平的金融解決方案。

憑藉維持高素質的公司治理水平和企業社會責任，渣打銀行在其營運網絡內深受信賴。渣打銀行以長遠眼光看待企業行為，通過社會參與、環境保護和良好的公司治理等確保銀行的持續發展。

通過貫徹銀行的核心價值觀，渣打銀行致力於為所有利益相關者提供承諾。渣打銀行注重人員管理、為客戶提供超越期待的服務、積極關心社會公益並和監管機構密切合作。

中國發展史

設首家分行

渣打銀行於1858年在上海開設首家分行，近150年在華經營從未間斷，已成為國內歷史最悠久的外資銀行。

1949年新中國成立後，渣打銀行得到允許繼續留在上海營業，並應新政府要求協助打開新中國的金融局面。五十年代，渣打銀行對中國的貸款業務着重在化學及鋼鐵工業方面。八十年代改革開放，渣打銀行率先重建在中國的服務網絡。加之已有的上海分行，渣打遍布了中國的15個城市，成為在華網絡最廣的外資銀行。

渣打銀行中國區總部座落上海，下屬七家分行，一家支行，六家代表處和三百多員工，為沿海及內陸地區提供服務。渣打銀行對中國有着堅定的承諾，並為中國入世之後的市場進一步開放做好充分的準備。

2006年所獲榮譽

2006年，渣打銀行被和訊網評為“2005年度最佳外資銀行”,並獲《中國經營報》頒發的2006年度“卓越創新服務獎”。現在全國擁有12家分行(重慶分行籌辦中)，8家支行和3家代表處。

2007年成為本地法人銀行

2007年3月27日，渣打銀行（中國）有限公司成為第一批本地法人銀行。這充分顯示了渣打對中國市場的承諾，以及其作為外資銀行在中國銀行業內的領導地位。

發展歷程

渣打銀行由兩家英國海外銀行合併而成，分別是：英屬南非標準銀行(the Standard Bank of British South Africa)，和印度新金山中國匯理銀行(1911年後譯名改為：印度新金山中國渣打銀行The Chartered Bank of India,Australia and China)。

渣打銀行是一家老牌銀行，在維多利亞女王的特許(即“渣打”這個字的英文原義)下於1853年建立。

1853年，渣打銀行經英女王特許批准成立。1858年，渣打就已經在上海開立分行，後遷入外灘十八號（目前已成為著名歷史建築）。1949年後除上海分行由中國政府批准為“指定銀行”，經營外匯業務。為中國改革開放前僅存的上海兩家英資銀行之一^[1] 。

*1858年，渣打銀行在加爾各答開出了第一家分行，孟買以及上海緊隨其後。第二年，香港分行和新加坡分行分別成立。

*1900年代早期，渣打銀行成為第一家獲准在紐約開展業務的外國銀行。標準銀行於1863年在南非伊麗莎白港(Port Elizabeth)開張。

*從1890年代至1910年代期間，標準銀行在非洲開設多家分行，但部分因經營困難而被關閉。

*1957年，渣打銀行收購了東方銀行(Eastern Bank)，從而獲得了其在亞丁（也門）、巴林、貝魯特、塞浦路斯、黎巴嫩、卡塔爾和阿拉伯聯合酋長國的分行網點。

*到1950年代中期，標準銀行在非洲已擁有約600分行及辦事處。

*1965年，在與原英屬西非銀行(Bank of British West Africa)合併後，它的網絡得了充分的擴張。英屬西非銀行在尼日利亞、加納、塞拉利昂、喀麥隆和岡比亞擁有分行。

*1969年，標準銀行和渣打銀行合併，成立了標準渣打股票上市公司(Standard Chartered PLC)。渣打隨後收購了英國的霍奇集團(Hodge Goup)和華萊士兄弟集團(the Wallace Brothers Group)。 在渣打股票上市公司成立之後，它的分支機構又遍及歐洲、阿根廷、加拿大、巴拿馬、尼泊爾和美國。渣打收購了三家美國銀行，其中包括加利福尼亞聯合銀行(the Union Bank of California)，使得渣打獲得了進入巴西和委內瑞拉的機會。1986年，英國萊斯銀行(Lloyds Bank)意圖對渣打進行收購，但最終由包玉剛及邱德拔聯手拯救，但只有邱氏家族持股至今。2006年3月28日新加坡國有投資公司淡馬錫控股宣布，從邱德拔遺產信託手上，收購渣打銀行的1.52億股份，即占渣打股權的11.55%，成為渣打的大股東。1990年代，渣打繼續擴張其網絡，分別於1990年、1992年、1993年和1995年在越南、柬埔寨、伊朗、坦桑尼亞和緬甸開設新的分支機構。

2015年9月7日，有消息稱渣打銀行正在考慮裁減1/4的高層職位，欲扭轉虧損這是該行首席執行官Bill Winters扭轉兩年利潤下滑趨勢的措施之一，渣打業務重點在新興市場。

渣打中國

2007 年 4 月，渣打銀行（中國）有限公司成為第一批本地法人銀行之一，在中國擁有超過7000名員工。2014年4月15日，渣打宣布任命 張曉蕾女士為渣打銀行（中國）有限公司首席執行總裁。

渣打銀行1858年在上海設立首家分行，是中國歷史最悠久的外資銀行之一。根據集團的戰略規劃，渣打中國目前包括三個客戶單元和四個產品部門，包括:

• 企業及金融機構客戶部

• 商業客戶部

• 個人銀行客戶部

• 金融市場部

• 財富管理部

• 現金管理及貿易融資部

• 企業融資部
  

支持自貿區發展

o 渣打銀行已獲得中國銀監會上海監管局的批准設立自貿區支行，並於 2014 年 3 月開始對外服務

o 渣打自貿區支行向區內各類企業和金融機構提供全方位的境內及跨境人民幣、外幣金融產品和服務。

o 2014年2月，渣打銀行批准了寶信汽車集團首個無額度限制的人民幣雙向跨境資金劃轉交易。 這是繼中國人民銀行上海總部發出支持上海自貿區及推行人民幣跨境交易通知後的首筆交易，該通知允許上海自貿區內的銀行自主審批無額度限制的雙向跨境資金劃轉，無需中國人民銀行簽核。

引領人民幣業務

渣打銀行是推動人民幣國際化的領先國際銀行，向當地企業和個人提供豐富多樣的人民幣金融產品和服務。

o 渣打銀行與監管機構積極合作，是人民幣跨境貿易結算的領先公司。

o 渣打銀行的人民幣跨境結算網絡，為在 70 個海外市場利用貿易流動和投資的眾多客戶提供差異化優勢。

o 渣打銀行曾多次在亞洲、歐洲和非洲舉行路演，積極推動人民幣跨境結算。

o 在中國，渣打銀行曾在多個城市舉行研討會，介紹人民幣跨境結算並與企業分享經驗。

o 人民幣環球指數 (RGI)

o 渣打於2012年11月推出渣打人民幣環球指數。指數覆蓋七個主要的人民幣離岸市場，包括香港、倫敦、新加坡、台北、紐約、首爾和巴黎；而這些離岸人民中心的發展對人民國際化的進一步深化至關重要,同時預計未來將會湧現出更多的離岸人民幣中心。

o 2013年12月，渣打銀行與中國農業銀行就在英國提供人民幣清算服務簽署諒解備忘錄。根據備忘錄，雙方將在英國聯合推出人民幣清算服務，金融機構和企業可以通過農行和渣打在倫敦進行人民幣交易，充分享受人民幣國際化帶來的便利。

o 2014年6月，渣打中國獲得中國人民銀行批准成為中國銀行間外匯市場首批人民幣對英鎊直接交易做市商

o 2014年6月，渣打銀行蘇州分行在《蘇州工業園區跨境人民幣創新業務試點管理暫行辦法》以及相關實施細則出台後，成功與兩家客戶簽訂了跨境人民幣貸款（中國和新加坡）合同，成為蘇州工業園區內的首批開展跨境人民幣貸款業務的銀行之一。

o 2014年8月，渣打中國 在國家外匯管理局 發布的《銀行對客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業務管理規定》的生效日當天，率先和境內中國企業客戶成交了第一批新型的人民幣外匯期權組合產品，成為首批開展人民幣期權創新業務的銀行之一。

o 2014年10月，渣打中國宣布獲得中國人民銀行批准成為中國銀行間外匯市場首批人民幣對新元直接交易做市商。

2014年11月，渣打中國宣布在中國人民銀行發布《關於跨國企業集團開展跨境人民幣資金集中運營業務有關事宜》的通知之後，第一時間即為廈門市嘉晟對外貿易有限公司等客戶開展了跨境雙向人民幣資金池業務。

服務中小企業

o 渣打銀行於2003年就建立了專門的中小企業服務團隊，是最早在華設立中小企業部門的外資銀行。

o 2014年渣打銀行獲得《環球金融》雜誌 “中國最佳小企業信貸”獎項。

o 支持整個中小企行業的健康和持續增長。^[4]

– 渣打銀行每月發布的“渣打中小企信心指數”，已經成為衡量中國中小企業發展現狀和未來趨勢的重要風向標。

– 為中國的中小企業組織培訓並舉辦銀企洽談會。

業務特色

瞄準中小企業

渣打銀行積極發展中國業務

隨着中國金融業的全面開放，渣打銀行在中國的定位愈加清晰，逐步將目光聚焦在中小企業上。有統計數據顯示，目前渣打銀行的中小企業銀行業務比重已超中國總業務的50%。 之所以會選擇中小企業作為中國業務的突破口，渣打銀行有着自己的目的。根據國家發改委的統計，2005年中國中小企業創造了60%的國內生產總值、60%的出口額、並提供了75%的就業機會。而與此同時，發展勢頭強勁的中小企業獲得的銀行貸款僅為總量的32%左右。由此可見中小企業融資難的困境。

渣打銀行已經對中小企業的貸款融資審批建立了5CS的原則，這包括借款人和主要股東的品行、還款能力、信用度、企業的現金流。除這四點之外最重要的是抵押品，這是中貸款最重要的因素。

同時，渣打銀行內部還建立了一個評分系統，根據全球56個國家不同的中小企業貸款的經驗，對企業提供的數據我們也進行量化分析，然後他們會看客戶的現金流、財務報表，並做一個比較客觀的量化分析。

為有針對性地做好對中小企業的服務，渣打銀行在中國成立了專門的市場調研團隊、產品開發團隊、貿易交易顧問團隊，以更好地屏蔽風險，並採用一個客戶由一個客戶經理負責的模式，確保對客戶的全方面了解。

與其他銀行不同，渣打銀行的中小企業服務是歸於個人銀行業務的，而非企業銀行。之所以把中小企業服務歸到個人業務中，是因為作為企業，可能從銀行貸款不容易，但如果作為個人的話，則有很多渠道。中小企業的發展與他們的老闆息息相關，中小企業的理財與老闆的理財密不可分，所以更像是個人銀行業務。

目前渣打銀行已經在北京、上海、深圳、天津等地開始試點中小企業的“無抵押、無擔保”產品，由於這類業務對客戶經理的要求相當高，因此很難快速在全國範圍內推廣，所以渣打銀行正在加速對相關人員的培訓。

在華業務特色

優先理財具有全球統一的服務標準、標識形象和優先禮遇，專為對財富管理有嚴格要求的尊貴客戶而設。

中小企業貸款渣打銀行已經對中小企業的貸款融資審批建立了5CS的原則，有針對性地做好對中小企業的服務。

其它業務為在中國的中、外資企業提供全面的商業銀行服務，並為中國居民提供全面外匯業務服務。